Login Register


CREDIT ANALYSIS FOR LOAN OFFICERS : BANK AND FINANCE BUSINESS

วิธีการวิเคราะห์สินเชื่อสำหรับเจ้าหน้าที่สินเชื่อ (ขั้นต้น)

หลักสูตรจัดทำขึ้นเพื่อพัฒนาทักษะความรู้ด้านสินเชื่อ เพื่อให้เกิดความเข้าใจและเพิ่มทักษะด้านการวิเคราะห์สินเชื่อสำหรับสถาบันการเงิน และการวิเคราะห์สินเชื่อตามประเภทธุรกิจ


โครงสร้างหลักสูตร

วันที่ 1: การประเมินใบสมัครคำขอสินเชื่อ (Credit Application Assessment)
ประเด็นในการจัดการความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อประเมินใบสมัคร
  • การประเมินข้อมูลที่ให้ไว้ในใบสมัครเครดิต
  • การประเมินความเสี่ยงจากการให้เครดิตในระดับที่กำหนดและพิจารณาระดับเครดิตที่เหมาะสม
  • การจัดทำคำแนะนำในการปรับปรุงกระบวนการบริหารความเสี่ยงลักษณะบุคลิกของผู้สมัคร
เทคนิคการวิเคราะห์สินเชื่อตามหลัก 5'C
  • อุปนิสัยของลูกค้า (Character)
  • ความสามารถในการชำระหนี้ (Capacity)
  • เงินทุน (Capital)
  • หลักประกัน (Collaterals)
  • สถานการณ์ (Condition)
การวิเคราะห์ประเภทของหลักทรัพย์ที่นำมาค้ำประกันสินเชื่อ
  • วิธีการตรวจสอบว่าจำเป็นต้องมีการตรวจสอบทางกฎหมาย
  • การประเมินมูลค่าของทรัพย์สินเบื้องต้น
การวิเคราะห์ความเสี่ยงของสินเชื่อรายย่อย และสินเชื่อโครงการใหม่
  • เทคนิคการวิเคราะห์สินเชื่อตามประเภทธุรกิจ : เป็นสิ่งที่จำเป็นมากเพราะเจ้าหน้าที่สินเชื่อทุกคน จะต้องมีความเข้าใจเกี่ยวกับลักษณะธุรกิจของลูกค้า เข้าใจ จุดเด่น จุดอ่อน และข้อระมัดระวัง
  • การวิเคราะห์ประสบการณ์และความเข้มแข็งของธุรกิจลูกค้า : สิ่งนี้จะทำให้เจ้าหน้าที่สินเชื่อ เข้าใจว่าแผนธุรกิจที่ลูกค้ากำหนดขึ้น รวมทั้งประสบการณ์ของลูกค้ามีความสอดคล้อง และน่าเชื่อถือ???
  • ขั้นตอนการตรวจสอบเอกสารคำขอสินเชื่อของลูกค้า : ตรวจสอบเอกสาร การขอสินเชื่อ ด้วยสื่อ ออนไลน์ประเภทต่างๆ และตรวจสอบความน่าเชื่อถือของเอกสาร
การวิเคราะห์สินเชื่อตามประเภทธุรกิจ
  • อุตสาหกรรมการผลิต
  • 1)ลักษณะของธุรกิจ
  • 2)ขั้นตอนการลงทุน
  • 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
  • 4)ประเภทของสินเชื่อ
  • การพาณิชย์
  • 1)ลักษณะของธุรกิจ
  • 2)ขั้นตอนการลงทุน
  • 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
  • 4)ประเภทของสินเชื่อ
  • การก่อสร้าง
  • 1)ลักษณะของธุรกิจ
  • 2)ขั้นตอนการลงทุน
  • 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
  • 4)ประเภทของสินเชื่อ
  • ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์
  • 1)ลักษณะของธุรกิจ
  • 2)ขั้นตอนการลงทุน
  • 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
  • (1) การวิเคราะห์สภาพของที่ดิน
  • (2) การวิเคราะห์จำนวนประชากร
  • (3) การวิเคราะห์ทำเลหรือที่ตั้งของโครงการ
  • (4) การวิเคราะห์ตลาด
  • (5) การวิเคราะห์ข้อกฎหมาย
  • (6) การวิเคราะห์การจัดการ
  • (7) การวิเคราะห์ทางการเงิน

วันที่ 2: เทคนิคการวิเคราะห์การเงินด้วย Excel Template

ผู้เข้ารับการอบรมทุกท่านจะต้องทดลองฝึกการวิเคราะห์สินเชื่อเบื้องต้น

นำโครงการตัวอย่างของวิทยากร มาทดลองปฏิบัติจริงกับ โปรแกรมการประเมินสินเชื่อลูกค้า ทดลองกรอกข้อมูล โดยผู้เข้าเรียนแต่ละคนจะต้องปฏิบัติด้วยตนเองผ่านเครื่องคอมพิวเตอร์

นำเสนอผลงานในที่ประชุม และตอบข้อซักถาม
ทุกท่านจะต้องนำเสนอผลงานของตนเองให้อาจารย์และเพื่อนๆ ช่วยกันเสนอแนะความเห็น
วิทยากรบรรยายสรุป

ตอบข้อสักถาม และสรุปการบรรยาย

ลงทะเบียน

สถิติการลงทะเบียน
ราคาค่าลงทะเบียน : 6000 บาท
จำนวนที่รับสมัคร : 20 คน
จำนวนคนที่ลงทะเบียนแล้ว : 3 คน

หมายเหตุ : คุณต้องสมัครสมาชิกก่อนจึงจะลงทะเบียนได้

ลงทะเบียนเข้าอบรม

เกี่ยวข้องกับหลักสูตร

ระยะเวลาหลักสูตร : 2 วัน
ระยะเวลาอบรม : 09:00 - 16:00
การสนับสนุน : 24x7 ตอบคำถามและข้อสงสัยทางอีเมล์
ประสบการณ์ผู้เข้าอบรม : เจ้าหน้าที่ด้านการวิเคราะห์สินเชื่อ เจ้าหน้าที่สอบทานสินเชื่อ

คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับ

  • การอบรมสัมมนามุ่งเน้นการฝึกอบรม การพัฒนาในงาน และส่งเสริมสนับสนุนให้พนักงานตระหนักถึงความสำคัญของการพัฒนาตนเอง เพื่อเตรียมความพร้อมและกระตุ้นให้พนักงานตื่นตัวต่อการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นในตลาดตลอด
  • เทคนิคต่างๆ เกี่ยวกับการวิเคราะห์สินเชื่อรายย่อย

ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ

  • พัฒนาความรู้การทำงานที่แข็งแกร่ง ด้านการวิเคราะห์สินเชื่อระดับผู้ชำนาญการ
  • วิธีการประเมินสถานการณ์และ ผลกระทบด้านอุตสาหกรรมและบริษัทลูกค้า
  • การปรับปรุงประสิทธิภาพของ เป้าหมายและศักยภาพของลูกค้าสถาบันการเงิน
  • การวิเคราะห์งบประมาณด้านการเงิน ของลูกค้าสถาบันการเงิน

ผู้ที่ควรเข้ารับการอบรม

  • ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์สินเชื่อ
  • ผู้จัดการฝ่ายสอบทานสินเชื่อ
  • เจ้าหน้าที่วางแผนงบประมาณการเงิน
  • เจ้าหน้าที่วิเคราะห์สินเชื่อ
  • เจ้าหน้าที่สอบทานด้านสินเชื่อ

รูปแบบการฝึกอบรม

  • วิธีการฝึกอบรมให้กับผู้เข้าเรียนทุกท่าน จะใช้การประชุมเชิงปฏิบัติการร่วมกับ การทำงานเป็นกลุ่มขนาดเล็ก หรือ การทำงานเดี่ยวที่คิดจากข้อมูลการเงิน ของลูกค้าธนาคารตนเอง และนำเสนอในห้อง เรียนเพื่อวิจารณ์ผลงานและฝึกอบรม จากสถานการณ์จำลองต่างๆ
  • โดยผู้เข้ารับการอบรมทุกคนจะต้องปฎิบัติจริง
E-mail  Q&A 
PDF Print Print 
Twitter Facebook