CREDIT ANALYSIS FOR LOAN OFFICERS : BANK AND FINANCE BUSINESS
วิธีการวิเคราะห์สินเชื่อสำหรับเจ้าหน้าที่สินเชื่อ (ขั้นต้น)
หลักสูตรจัดทำขึ้นเพื่อพัฒนาทักษะความรู้ด้านสินเชื่อ เพื่อให้เกิดความเข้าใจและเพิ่มทักษะด้านการวิเคราะห์สินเชื่อสำหรับสถาบันการเงิน และการวิเคราะห์สินเชื่อตามประเภทธุรกิจ
โครงสร้างหลักสูตร
วันที่ 1: การประเมินใบสมัครคำขอสินเชื่อ (Credit Application Assessment)
ประเด็นในการจัดการความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อประเมินใบสมัคร
- การประเมินข้อมูลที่ให้ไว้ในใบสมัครเครดิต
- การประเมินความเสี่ยงจากการให้เครดิตในระดับที่กำหนดและพิจารณาระดับเครดิตที่เหมาะสม
- การจัดทำคำแนะนำในการปรับปรุงกระบวนการบริหารความเสี่ยงลักษณะบุคลิกของผู้สมัคร
เทคนิคการวิเคราะห์สินเชื่อตามหลัก 5'C
- อุปนิสัยของลูกค้า (Character)
- ความสามารถในการชำระหนี้ (Capacity)
- เงินทุน (Capital)
- หลักประกัน (Collaterals)
- สถานการณ์ (Condition)
การวิเคราะห์ประเภทของหลักทรัพย์ที่นำมาค้ำประกันสินเชื่อ
- วิธีการตรวจสอบว่าจำเป็นต้องมีการตรวจสอบทางกฎหมาย
- การประเมินมูลค่าของทรัพย์สินเบื้องต้น
การวิเคราะห์ความเสี่ยงของสินเชื่อรายย่อย และสินเชื่อโครงการใหม่
- เทคนิคการวิเคราะห์สินเชื่อตามประเภทธุรกิจ : เป็นสิ่งที่จำเป็นมากเพราะเจ้าหน้าที่สินเชื่อทุกคน จะต้องมีความเข้าใจเกี่ยวกับลักษณะธุรกิจของลูกค้า เข้าใจ จุดเด่น จุดอ่อน และข้อระมัดระวัง
- การวิเคราะห์ประสบการณ์และความเข้มแข็งของธุรกิจลูกค้า : สิ่งนี้จะทำให้เจ้าหน้าที่สินเชื่อ เข้าใจว่าแผนธุรกิจที่ลูกค้ากำหนดขึ้น รวมทั้งประสบการณ์ของลูกค้ามีความสอดคล้อง และน่าเชื่อถือ???
- ขั้นตอนการตรวจสอบเอกสารคำขอสินเชื่อของลูกค้า : ตรวจสอบเอกสาร การขอสินเชื่อ ด้วยสื่อ ออนไลน์ประเภทต่างๆ และตรวจสอบความน่าเชื่อถือของเอกสาร
การวิเคราะห์สินเชื่อตามประเภทธุรกิจ
- อุตสาหกรรมการผลิต
- 1)ลักษณะของธุรกิจ
- 2)ขั้นตอนการลงทุน
- 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
- 4)ประเภทของสินเชื่อ
- การพาณิชย์
- 1)ลักษณะของธุรกิจ
- 2)ขั้นตอนการลงทุน
- 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
- 4)ประเภทของสินเชื่อ
- การก่อสร้าง
- 1)ลักษณะของธุรกิจ
- 2)ขั้นตอนการลงทุน
- 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
- 4)ประเภทของสินเชื่อ
- ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์
- 1)ลักษณะของธุรกิจ
- 2)ขั้นตอนการลงทุน
- 3)หลักเกณฑ์การพิจารณา
- (1) การวิเคราะห์สภาพของที่ดิน
- (2) การวิเคราะห์จำนวนประชากร
- (3) การวิเคราะห์ทำเลหรือที่ตั้งของโครงการ
- (4) การวิเคราะห์ตลาด
- (5) การวิเคราะห์ข้อกฎหมาย
- (6) การวิเคราะห์การจัดการ
- (7) การวิเคราะห์ทางการเงิน
วันที่ 2: เทคนิคการวิเคราะห์การเงินด้วย Excel Template
ผู้เข้ารับการอบรมทุกท่านจะต้องทดลองฝึกการวิเคราะห์สินเชื่อเบื้องต้น
นำโครงการตัวอย่างของวิทยากร มาทดลองปฏิบัติจริงกับ โปรแกรมการประเมินสินเชื่อลูกค้า ทดลองกรอกข้อมูล โดยผู้เข้าเรียนแต่ละคนจะต้องปฏิบัติด้วยตนเองผ่านเครื่องคอมพิวเตอร์
นำเสนอผลงานในที่ประชุม และตอบข้อซักถาม
ทุกท่านจะต้องนำเสนอผลงานของตนเองให้อาจารย์และเพื่อนๆ ช่วยกันเสนอแนะความเห็น
วิทยากรบรรยายสรุป
ตอบข้อสักถาม และสรุปการบรรยาย
ลงทะเบียน
สถิติการลงทะเบียน
ราคาค่าลงทะเบียน : 6000 บาท
จำนวนที่รับสมัคร : 20 คน
จำนวนคนที่ลงทะเบียนแล้ว : 0 คน
ราคาค่าลงทะเบียน : 6000 บาท
จำนวนที่รับสมัคร : 20 คน
จำนวนคนที่ลงทะเบียนแล้ว : 0 คน
หมายเหตุ : คุณต้องสมัครสมาชิกก่อนจึงจะลงทะเบียนได้
เกี่ยวข้องกับหลักสูตร
ระยะเวลาหลักสูตร : 2 วัน ระยะเวลาอบรม : 09:00 - 16:00 การสนับสนุน : 24x7 ตอบคำถามและข้อสงสัยทางอีเมล์ ประสบการณ์ผู้เข้าอบรม : เจ้าหน้าที่ด้านการวิเคราะห์สินเชื่อ เจ้าหน้าที่สอบทานสินเชื่อ
คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับ
- การอบรมสัมมนามุ่งเน้นการฝึกอบรม การพัฒนาในงาน และส่งเสริมสนับสนุนให้พนักงานตระหนักถึงความสำคัญของการพัฒนาตนเอง เพื่อเตรียมความพร้อมและกระตุ้นให้พนักงานตื่นตัวต่อการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นในตลาดตลอด
- เทคนิคต่างๆ เกี่ยวกับการวิเคราะห์สินเชื่อรายย่อย
ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ
- พัฒนาความรู้การทำงานที่แข็งแกร่ง ด้านการวิเคราะห์สินเชื่อระดับผู้ชำนาญการ
- วิธีการประเมินสถานการณ์และ ผลกระทบด้านอุตสาหกรรมและบริษัทลูกค้า
- การปรับปรุงประสิทธิภาพของ เป้าหมายและศักยภาพของลูกค้าสถาบันการเงิน
- การวิเคราะห์งบประมาณด้านการเงิน ของลูกค้าสถาบันการเงิน
ผู้ที่ควรเข้ารับการอบรม
- ผู้จัดการฝ่ายวิเคราะห์สินเชื่อ
- ผู้จัดการฝ่ายสอบทานสินเชื่อ
- เจ้าหน้าที่วางแผนงบประมาณการเงิน
- เจ้าหน้าที่วิเคราะห์สินเชื่อ
- เจ้าหน้าที่สอบทานด้านสินเชื่อ
รูปแบบการฝึกอบรม
- วิธีการฝึกอบรมให้กับผู้เข้าเรียนทุกท่าน จะใช้การประชุมเชิงปฏิบัติการร่วมกับ การทำงานเป็นกลุ่มขนาดเล็ก หรือ การทำงานเดี่ยวที่คิดจากข้อมูลการเงิน ของลูกค้าธนาคารตนเอง และนำเสนอในห้อง เรียนเพื่อวิจารณ์ผลงานและฝึกอบรม จากสถานการณ์จำลองต่างๆ
- โดยผู้เข้ารับการอบรมทุกคนจะต้องปฎิบัติจริง
Q&A | |
PDF Print | |